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行稳致远,青银理财走出特色的高质量发展之路

时间:2024-06-05 14:45  来源:未知  阅读次数: 复制分享 我要评论

  作为长江以北第一家城商行理财子,青银理财是青岛银行全资控股子公司,于2020年9月成立,注册资本10亿元。自成立起,青银理财就进入扎实发展的“快车道”,理财产品管理规模从2019年末的1000亿发展到如今逾2100亿、客户数量从成立之初的二十余万人增长到现在的二百余万人、团队人员也从成立之初几十人发展到如今的一百余人……围绕着发展的主题,青银理财不断突破、创新、更迭,走出了一条风格鲜明、独具特色的高质量发展之路。

  市场地位持续稳固

  2024年1月,在2023年第二届“联合智评·金蟾奖”评选中,青银理财璀璨人生成就系列开放式净值型人民币个人理财计划(一年开放04期)产品凭借2023年以来优秀的超额收益表现,获评“2023年理财惊喜奖”(城农商理财公司类);同月,“青银理财璀璨人生奋斗系列开放式净值型人民币个人理财计划(单月开放3007C、3014C、3021C、3007D)”、“青银理财璀璨人生奋斗系列开放式净值型人民币个人理财计划(半年开放)”、“青银理财璀璨人生成就系列人民币个人理财计划2022年492期(权益类)”等13只产品,在中国投资协会金融业资产管理专业委员会“2023年度银行理财产品评价”中获评“五星产品”。

  2023年11月,青银理财在中国证券报“2023银行保险业财富管理论坛”上,斩获两项重量级“金牛奖”:公司获得“银行理财公司金牛奖”,其海融财富尊享系列“财源滚滚”开放式净值型人民币个人理财计划(14天A款)获得“银行理财产品金牛奖”;不仅如此,2022年青银理财获得“社会责任金牛奖”,2021年获得“银行理财公司金牛潜力奖”,且已连续三年获得“银行理财产品金牛奖”。

  管理体系制胜关键

  屡获大奖源于青银理财在投资者关心的收益率、风险控制上下足“苦功”。秉承以投资驱动产品设计、从而带动客群的业务发展战略,青银理财旗下产品主打大类资产配置能力,更加强调主动管理,追求绝对收益。凭借着较强的投资配置管理能力,在不同的市场环境中均实现了相对优异的收益表现。

  今年以来虽然债市仍有波动,青银理财整体收益率可圈可点。根据联合智评数据,2024年一季度末,全国理财市场理财公司存续公募固收类短定开人民币理财产品1745 只,成立以来年化收益率平均值 2.99%,其中青银理财成立以来年化收益率平均 3.54%,高出行业均值 55 个 BP,在 29 家理财子公司中排在第1位。

  根据普益标准数据,截至2024年5月24日,城商系理财公司普遍在运作周期大于700天的公募理财产品中表现更为出色,近1个月年化收益率都保持在4%以上。在全部城商系理财子公司中,青银理财发行的运作周期大于700天的公募理财产品近期1个月、近3个月收益表现表现排名第一,平均收益率均超5%。

  此外,青银理财坚持风控合规先行,数字科技赋能作为“投资驱动型”资产管理机构,青银理财高度重视投研体系建设、风控系统搭建和金融科技转型,全方位提升风险防控能力,持续赋能业务发展。

  市场化团队驱动发展

  本质看,资产管理行业的最核心资源是人力资源,优质的投资策略离不开背后团队及公司治理运作的支撑。

  对于大多银行理财子而言,由于全资控股属性,人事安排的顶层框架还遵循着银行的逻辑,导致高端专业人才竞争中难以与公募基金“看齐”。

  青银理财属于其中较为“特别”的一个,创立之初就注重引入市场化机制。据青银理财官方资料显示,早在2016年,青岛银行负责资产管理的团队中就有很大比例来自市场化机构,包括公募基金、券商、信托、银行总行投资部门、四大会计师事务所等,具备了典型资管机构管理净值型产品的能力。

  目前,青银理财整体组织架构扁平,决策和信息传递效率极高。据统计,该团队60%以上员工为市场化招聘,从业经验专业、多元且丰富。80、90后员工占比超九成,具备强大的活力与创新能力。

  此外,青银理财注重建设投研领域团队,按主要研究方向的不同,划分为宏观研究小组、固收研究小组、权益研究小组、衍生品研究小组。投研团队人员占比近半,资历深。目前构建的投研体系以固定收益市场为重点,兼顾跨境投资、权益投资等,全球大类资产配置能力突出。

  而在获取更高收益方面,青银理财团队也擅长境外多元配置、权益投资、另类投资等。青银理财介绍,目前在权益投资方面的做法是主动进行大类资产配置的选择,再做择时,再在板块轮动上选择,具体的选股会与公募基金等非银机构合作。

  “我们将持续创新,构建完整、创新性强的产品体系,定位特定人群需求,依托强大的投研能力,打造“普惠+特色”理财公司品牌。”青银理财在官网中写道。